Финансист рассказала, вправе ли банк отказать в выдаче денег
МОСКВА, 9 марта – РИА Новости.
Доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова в интервью агентству «Прайм» рассказала, может ли банк отказать клиенту в выдаче наличных, если тот обратился лично в офис.
Она отметила, что банк вправе заблокировать операцию или карту в целях предотвращения мошенничества (согласно закону 161-ФЗ), а также для борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (в соответствии с законом 115-ФЗ). В частности, блокировка электронных средств платежа — таких как онлайн-банкинг или банковские карты — применяется к клиентам, включённым в базы данных Банка России. Временная блокировка карты также возможна при совершении нетипичных для клиента операций, о которых банк не был заранее уведомлён.
Если сотрудник банка заподозрит мошеннические действия, он вправе провести с клиентом беседу и запросить подтверждающие документы в соответствии с 115-ФЗ. Однако на практике при личном визите клиента возможности защитить его средства от мошенников ограничены. По мнению Белянчиковой, необходимо усовершенствовать законодательство, чтобы найти баланс между безопасностью и удобством для клиентов.
Источник и фото - ria.ru
