19.04.2024 02:17
Названы переводы, которые гарантированно заблокируют банковскую карту
Финансовый аналитик Вадим Заноздрин рассказал агентству "Прайм", что банк может заблокировать банковский перевод, карту и даже счет клиента из-за обычных операций.
Это происходит в результате работы алгоритма искусственного интеллекта, который отслеживает сомнительные действия. Согласно закону, таковыми считаются переводы свыше 600 тысяч рублей, нетипичные операции для клиента и небольшая разница между приходом и расходом средств. Банк также руководствуется собственными нормами при поиске подозрительных операций. Однако, если банк обнаруживает подозрительную операцию, он обычно связывается с клиентом для уточнения обстоятельств. Если объяснения клиента удовлетворяют банк, и проверка не выявляет злого умысла, деньги будут отправлены по назначению.
Источник и фото - ria.ru
