ЦБ прорабатывает создание базы данных по дропперам

Эта база данных будет доступна правоохранительным органам и кредитным организациям. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка России, Богдан Шабля.

С целью борьбы с увеличивающимся числом случаев использования дропперов в мелких и средних банках, Банк России и Росфинмониторинг активно работают над созданием инновационной платформы. Эта инициатива направлена на повышение эффективности контроля за финансовыми операциями, связанными с теневым бизнесом.

Богдан Шабля отметил, что совместные усилия ЦБ РФ и Росфинмониторинга позволят улучшить механизмы выявления и пресечения незаконных финансовых операций. Создание платформы с базой данных по дропперам станет важным шагом в борьбе с финансовыми преступлениями и укреплении финансовой безопасности страны.

В ходе выступления в Совете Федерации была объявлена новая инициатива о создании платформы, содержащей базу данных о всех дропах, используемых для финансирования теневого бизнеса. Эта платформа будет предоставлять доступ как правоохранительным органам, так и кредитным организациям. Инициатор инициативы подчеркнул, что такой шаг необходим для эффективной борьбы с незаконными финансовыми операциями.

Важно отметить, что Центральный Банк отслеживает перемещение дропперов, которые используются для финансирования теневого бизнеса, в мелкие и средние банки. По мнению специалистов, такие действия могут свидетельствовать о попытке избежать противолегализационных мер и скрыться в банках, где уровень бдительности по отношению к ним ниже.

Эта инициатива направлена на укрепление финансовой безопасности и предотвращение незаконных действий в сфере финансов. Создание платформы с базой данных поможет эффективнее контролировать и предотвращать использование дропов для теневых операций.

Важно понимать разницу между дропами, которые мы используем и которые являются нашей целевой аудиторией, и теми, о которых часто слышим. Наши дропы - это нечто иное. Они используются для финансирования теневых операций, таких как нелегальная покупка криптовалюты, ставки в онлайн-казино, приобретение наркотиков, пиратский контент и т.д. Это подчеркнул специалист.

Помимо этого, Шабля подчеркнул, что Центральный Банк предложит кредитным учреждениям право отказывать в открытии счетов для дропперов, находящихся в базе данных, для повышения эффективности мер.

Для того чтобы эффективно бороться с использованием дропов в незаконных операциях, необходимо четко разделять их на те, которые находятся под нашим контролем и используются для легальных целей, и на те, которые связаны с теневым бизнесом. Наша цель - предотвратить использование дропов в незаконных сделках и обеспечить безопасность финансовой системы.

Эксперт предложил разработать план по улучшению условий обслуживания клиентов в банке. Он высказал идею о снижении уровня банковского обслуживания для определенных категорий клиентов, таких как физические лица, и обсудил возможность открытия новых счетов. Кроме того, он упомянул о возможном отключении от дистанционного банковского обслуживания (ДБО).

"Также мы готовим предложение по снижению уровня банковского обслуживания таких физических лиц, как было уже сказано, возможности открытия новых счетов. И возможно отключение от ДБО (дистанционное банковское обслуживание - ред.)", - добавил он.

Эксперт подчеркнул важность адаптации банковских услуг к потребностям различных клиентов и выразил намерение предложить конкретные шаги по оптимизации процессов обслуживания.

Источник и фото - ria.ru