Центробанк назвал основные мошеннические тренды

В частности, в последние годы наблюдается рост нескольких ключевых видов мошеннической деятельности, которые представляют серьёзную угрозу для безопасности платежных систем и доверия пользователей.

ЕКАТЕРИНБУРГ, 19 февраля — РИА Новости. Глава департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина в ходе Уральского форума «Кибербезопасность в финансах» подробно рассказала о главных мошеннических трендах, выявленных в 2025 году и сохраняющих актуальность в текущем году. Она отметила, что многие из этих схем имеют трансграничный характер, что усложняет борьбу с ними на национальном уровне.

По словам Бакиной, одним из ведущих направлений мошенничества является дропперство — метод, при котором злоумышленники используют третьих лиц для получения и перевода украденных средств, что затрудняет их отслеживание и пресечение. Кроме того, регулятор фиксирует активное распространение NFC-схем, связанных с бесконтактными платежами, а также возросшую активность мошенников в банках маркетплейсов, где злоумышленники эксплуатируют уязвимости платформ для совершения незаконных операций.

Эти тенденции свидетельствуют о необходимости усиления мер кибербезопасности, внедрения новых технологий защиты и повышения осведомлённости пользователей о потенциальных рисках. Только комплексный подход, включающий сотрудничество между государственными органами, финансовыми учреждениями и технологическими компаниями, позволит эффективно противодействовать современным мошенническим схемам и обеспечить безопасность национальной платежной системы в условиях быстро меняющегося цифрового ландшафта.

В современном финансовом мире мошеннические схемы становятся все более изощренными и разнообразными, что требует постоянного совершенствования методов борьбы с ними. По словам Бакиной, представители Центрального банка отмечают растущее вовлечение иностранных граждан в дропперство — вид мошенничества, связанный с использованием подставных лиц для обналичивания украденных средств. Интересно, что в базе данных регулятора по мошенническим операциям появились паспорта граждан стран СНГ, хотя их доля пока составляет относительно небольшой процент — около 5-7%.

Бакина подчеркнула, что мошеннические схемы постоянно эволюционируют, адаптируясь к изменениям в экономической и технологической среде. В связи с этим, борьба с мошенничеством требует системных и комплексных мер, включающих как технические, так и правовые инструменты. Особое внимание регулятор уделяет новым видам мошенничества, в частности, активному использованию NFC-гейт-схем. Эта схема предполагает перехват данных банковских карт через специальные приложения, после чего информация передается мошенникам, которые используют ее для обналичивания средств через банкоматы или иными способами.

Таким образом, современные вызовы в сфере финансовой безопасности требуют от регуляторов и банков постоянного мониторинга и внедрения инновационных решений. Только комплексный подход, включающий повышение осведомленности пользователей, совершенствование технологий защиты и ужесточение контроля, позволит эффективно противостоять новым мошенническим угрозам и обеспечивать надежность финансовой системы.

С начала 2025 года Центральный банк отмечает заметное увеличение активности мошеннических схем, связанных с финансовыми операциями. Эта тенденция вызывает серьезную озабоченность у регуляторов и требует принятия эффективных мер для защиты пользователей и финансовой системы в целом. В частности, Наталья Бакина подчеркнула, что Национальная система платёжных карт (НСПК) разработала комплекс мер, направленных на практически полное устранение данной проблемы. Несмотря на это, по информации регулятора, убытки от подобных мошеннических действий остаются значительными и требуют постоянного внимания.

Бакина отметила, что мошенники всегда адаптируются к текущей ситуации и быстро меняют свои методы в ответ на новые меры безопасности. По её словам, после введения ряда антимошеннических инициатив в прошлом году наблюдается сдвиг в схемах мошенничества — теперь злоумышленники всё чаще используют методы, направленные на прерывание цепочки платежей. Это включает в себя перевод средств в наличные через курьеров, использование кредитных продуктов, а также применение суррогатных инструментов и криптовалют. Такие способы позволяют мошенникам обходить традиционные системы контроля и усложняют их выявление.

Таким образом, борьба с мошенничеством требует постоянного обновления и совершенствования защитных механизмов, а также активного сотрудничества между регуляторами, финансовыми учреждениями и технологическими компаниями. Только комплексный подход и своевременное реагирование на новые угрозы помогут минимизировать риски и обеспечить безопасность платежных операций для всех участников рынка.

В современном финансовом пространстве мошенники все чаще прибегают к сложным схемам, направленным на сокрытие следов денежных операций и затруднение их отслеживания. Главная цель злоумышленников в данном тренде — разорвать цепочку платежей таким образом, чтобы проследить путь денег становилось практически невозможным, пояснила глава департамента. Это создает серьезные вызовы для правоохранительных органов и финансовых регуляторов, которые вынуждены разрабатывать новые методы выявления и пресечения подобных преступлений.

Кроме того, Бакина отметила еще одну важную тенденцию: мошенники активно используют банковские маркетплейсы в своих схемах. Специфика работы таких банков создает дополнительные риски, поскольку маркетплейсы выступают посредниками в финансовых операциях, что усложняет контроль и мониторинг транзакций. В связи с этим регулятор ведет активную работу с банками, чтобы выявить и оценить потенциальные угрозы, а также разработать эффективные меры по их нейтрализации. Главная задача — купировать мошеннические схемы на ранних этапах, предотвращая возможность вывода похищенных средств из финансовой системы, подытожила она.

Таким образом, борьба с финансовыми мошенничествами требует постоянного совершенствования нормативной базы и тесного взаимодействия между регуляторами и участниками рынка. Только комплексный подход позволит минимизировать ущерб и повысить уровень доверия к банковской системе в целом.

Источник и фото - ria.ru