Аналитик объяснила, какие переводы банки считают подозрительными с января
МОСКВА, 15 января — РИА Новости.
С 1 января банки усиливают контроль за переводами граждан. Теперь анализируется не отдельные переводы, а общая логика финансового поведения клиента, рассказала агентству «Прайм» аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Гаянэ Замалеева.
Банки обращают особое внимание на регулярные переводы между физическими лицами, не имеющие очевидного экономического смысла. В первую очередь это схожие суммы от разных отправителей. Риски возрастают при дроблении платежей и резких изменениях оборотов по счету. Также важно, откуда поступают средства и соответствуют ли расходы официальным доходам.
«Отдельным «триггером» является указание в назначении платежа формулировок с коммерческим оттенком при операциях между частными лицами. Это явный сигнал для системы мониторинга о том, что личная карта фактически используется как расчетный счет», — отметила Замалеева.
Она рекомендует не применять личные карты для бизнес-операций, легально оформлять все доходы и тщательно прописывать суть финансовой операции в назначении платежа.
Источник и фото - ria.ru
