Банки обязали проверять на подозрительность снятие наличных в банкоматах

Эта мера направлена на защиту граждан от мошенников и злоумышленников. Банки, выдавая платежные карты, теперь должны убедиться, что клиент не находится под воздействием мошенников и не совершает операцию по просьбе злоумышленников.

С 1 июня в России вступил в силу закон, направленный на защиту граждан от мошенников. Среди нововведений этого закона - проверка банками на подозрительность снятия наличных в банкоматах. Однако данная мера начала действовать только с 1 сентября. Новое правило призвано уменьшить риски финансовых мошенничеств и обеспечить безопасность клиентов при использовании банковских услуг.

Банк России установил девять признаков, по которым кредитные организации будут определять возможное мошенническое воздействие на клиента. В случае соответствия хотя бы одному из этих признаков, банк обязуется немедленно уведомить клиента и ввести временный лимит на снятие наличных в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки на 48 часов.

Однако, если клиенту необходимо снять более крупную сумму в течение этого временного периода, он может обратиться в отделение банка. Механизм информирования о возможных мошеннических операциях оговорен в договоре между клиентом и банком, обычно это осуществляется через смс-сообщения или пуш-уведомления. Важно, чтобы клиенты были в курсе и могли принимать своевременные меры для защиты своих финансовых средств.

Эксперты по безопасности банковских операций обращают внимание на различные признаки, указывающие на возможное мошенничество. Например, банк может обратить внимание на необычное поведение клиента при снятии денег, такие как нехарактерное время суток для операции, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств необычным способом, например по QR-коду или цифровой карте.

Кроме того, одним из признаков мошенничества является изменение активности телефонных разговоров у клиента за шесть часов до операции. Если количество смс-сообщений с новых номеров или в мессенджерах внезапно возрастает, это может быть сигналом о возможной финансовой мошеннической деятельности.

Необходимо помнить, что банки постоянно совершенствуют методы обнаружения мошенничества и следят за подозрительными операциями, чтобы защитить интересы своих клиентов. Внимательность и бдительность со стороны как банков, так и клиентов играют важную роль в обеспечении безопасности финансовых транзакций.

Банк может обнаружить подозрительную активность у клиента, если он снимает деньги в течение 24 часов после получения кредита или увеличивает лимит наличных средств, а также переводит крупные суммы на свой счет. Дополнительно, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке или обнаружение вредоносных программ на устройстве клиента могут быть признаками риска.

Важно отметить, что банк внимательно отслеживает действия клиентов, особенно если они связаны с финансовыми операциями. Например, досрочное закрытие вклада на большую сумму или снятие денег с использованием токенизированных карт могут быть сигналом для банка о возможных мошеннических действиях.

Критерии, по которым банк определяет подозрительную активность, включают получение информации о смене характеристик телефона клиента или о несанкционированных платежах. Эти меры направлены на защиту как самого клиента, так и банка от возможных финансовых мошенничеств.

Экспертный совет ассоциации "НДО" подчеркивает, что новая норма закона направлена на обеспечение безопасности клиентов и не окажет существенного влияния на операции со снятием наличных. Он отмечает, что блокировка затронет лишь ограниченное число операций и даже в случае блокировки снятия наличных в банкомате, клиенты всегда могут обратиться в отделение банка для решения вопроса и получения наличных. Председатель экспертного совета, Дмитрий Поляков, подчеркивает, что важно понимать, что цель закона - обеспечить безопасность и защиту интересов клиентов, и что в случае возникновения проблем с операциями, банк готов помочь и найти решение.

Источник и фото - ria.ru