Комитет Госдумы поддержал ограничение количества счетов для мигрантов

МОСКВА, 21 января — РИА Новости. Комитет Государственной думы по финансовому рынку выступил с инициативой внести дополнительные поправки в законопроект, который направлен на повышение защиты населения от телефонного и интернет-мошенничества. В частности, предлагается ограничить количество банковских счетов, которые могут открывать мигранты, что должно способствовать снижению рисков финансовых злоупотреблений и повысить контроль за денежными потоками.

Данный законопроект был разработан правительством Российской Федерации по поручению президента с целью комплексного совершенствования законодательства в области противодействия преступлениям, совершаемым с использованием современных цифровых технологий. Введение таких ограничений позволит не только повысить безопасность финансовых операций, но и улучшить мониторинг подозрительных транзакций, что особенно важно в условиях роста киберпреступности.

Кроме того, эксперты отмечают, что ограничение количества счетов для мигрантов может стать эффективным инструментом в борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. В дальнейшем планируется также усилить меры по информированию граждан о способах защиты от мошенников и расширить сотрудничество между финансовыми учреждениями и правоохранительными органами. Таким образом, комплексный подход к совершенствованию законодательства позволит значительно повысить уровень безопасности и доверия в финансовой сфере.

В ходе недавнего заседания Комитет по финансовому рынку выразил свою поддержку законопроекту, приняв его в первом чтении, однако подчеркнул необходимость внесения ряда доработок перед вторым чтением. Важным аспектом обсуждения стали предложения, озвученные депутатом Андреем Луговым на заседании Государственной Думы во вторник, которые нашли поддержку не только у членов комитета, но и у председателя Госдумы Вячеслава Володина. Председатель комитета Анатолий Аксаков подчеркнул, что эти инициативы необходимо обязательно учесть в итоговом заключении по законопроекту. Члены комитета единогласно согласились с этим подходом, отметив важность комплексного рассмотрения всех предложенных изменений.

Одним из ключевых предложений Лугового стало ограничение количества банковских счетов, которые могут открывать мигранты, установив правило «один мигрант — один банк». Кроме того, он предложил разрешать открытие таких счетов исключительно на основании заграничных паспортов, а также связать индивидуальный идентификационный номер (ИИН) с банковскими счетами для повышения прозрачности и контроля. Эти меры направлены на упрощение мониторинга финансовых операций мигрантов и снижение рисков, связанных с возможным злоупотреблением банковскими услугами.

В целом, обсуждение законопроекта и внесение предложенных поправок свидетельствуют о стремлении законодателей повысить эффективность регулирования финансового рынка и обеспечить более строгий контроль за операциями с банковскими счетами мигрантов. В дальнейшем комитет планирует тщательно проработать все детали и учесть мнения различных заинтересованных сторон, чтобы представить сбалансированный и продуманный документ, способствующий укреплению финансовой безопасности страны.

Вопрос контроля за банковскими счетами мигрантов становится все более актуальным в современных условиях финансового регулирования. Аксаков подчеркивает, что введение ограничения на количество банковских счетов, которые могут открывать мигранты, является важной мерой для упрощения мониторинга и предотвращения использования этих счетов в незаконных целях. Он отмечает, что в настоящее время счета открываются на основании различных документов, что создает сложности в контроле и повышает риски злоупотреблений.

Особое внимание Аксаков уделяет необходимости привязки ИНН (идентификационного номера налогоплательщика) к банковским счетам трудовых мигрантов. По его словам, существует распространенное мнение, что у иностранных граждан, приезжающих в Россию для работы, отсутствует ИНН, однако он лично проверял эту информацию и подтвердил, что ИНН у них имеется. Это обстоятельство делает возможным и необходимым усиление контроля за финансовыми операциями мигрантов, особенно учитывая, что через их счета часто проходят сомнительные транзакции и схемы отмывания денег.

Глава думского комитета настаивает на том, что систематизация и ужесточение контроля за банковскими счетами мигрантов позволит значительно снизить риски финансовых преступлений и повысить прозрачность операций. Введение таких мер не только поможет защитить экономическую безопасность страны, но и создаст более честные условия для всех участников финансового рынка. Таким образом, комплексный подход к регулированию банковских счетов мигрантов становится ключевым элементом в борьбе с нелегальными финансовыми потоками и укреплении доверия к банковской системе.

В условиях стремительного развития финансовых технологий и усиления киберугроз вопросы безопасности банковских операций приобретают особую актуальность. Банк России активно участвует в законодательном процессе, поддерживая представленный законопроект, однако предлагает внести ряд изменений и дополнений к его тексту перед вторым чтением. Об этом сообщила начальник управления методологии и стандартизации информационной безопасности и киберустойчивости департамента информационной безопасности ЦБ Виктория Никитина.

В частности, ключевое внимание уделяется разработке эффективного компенсационного механизма, который будет применяться при списании денежных средств с банковского счета клиента. Сейчас ответственность за подобные операции полностью ложится на банки, что порождает определённые риски и сложности в защите прав потребителей. Введение такого механизма позволит более справедливо распределять ответственность и повысит уровень доверия клиентов к финансовым учреждениям.

Кроме того, совершенствование законодательства в этой сфере поможет повысить общую киберустойчивость банковской системы и снизить потенциальные убытки, связанные с мошенническими списаниями. Банк России продолжит работу над улучшением нормативной базы, чтобы обеспечить баланс между инновациями и защитой интересов граждан. Таким образом, предлагаемые изменения станут важным шагом на пути к более безопасному и прозрачному финансовому рынку.

В современных условиях цифровой безопасности особое внимание уделяется вопросам распределения ответственности между участниками финансовых и телекоммуникационных процессов. В частности, в поручениях президента и председателя правительства подчеркивается необходимость четкого урегулирования механизма взаимодействия между операторами связи и банковскими учреждениями. Как отметила Никитина, ключевым аспектом является введение солидарной ответственности, которая предполагает, что ответственность за предотвращение мошенничества должны нести обе стороны — и операторы связи, и банки.

Детализируя этот вопрос, Аксаков обратился с просьбой разъяснить, каким образом будет реализована солидарность в практике. В ответ было пояснено, что если оператор связи не выполнит предусмотренные антифрод-мероприятия, не выявит мошеннический звонок или не передаст необходимую информацию в Государственную информационную систему (ГИС) для банков, то он будет нести полную ответственность за последствия, при условии, что банк своевременно и в полном объеме исполнил свои законные обязанности.

Таким образом, внедрение солидарной ответственности призвано повысить эффективность борьбы с мошенничеством в финансовой сфере, обеспечивая более слаженную работу всех участников процесса. Это позволит минимизировать риски для конечных пользователей и укрепить доверие к цифровым сервисам, что является важным шагом на пути к развитию безопасной и прозрачной финансовой инфраструктуры.

В современных правовых отношениях между операторами связи и банками часто возникают спорные ситуации, связанные с распределением ответственности при нарушениях. В частности, если оператор связи полностью выполнил свои обязанности в соответствии с законодательством, а банк при этом допустил нарушение, то ответственность ложится исключительно на банк. Однако, если обе стороны — и оператор, и банк — не исполнили свои обязательства, то ответственность становится солидарной, что означает совместное и равное несение последствий. Как отметила Никитина, именно этот вопрос является ключевым для правильного понимания и регулирования взаимодействия участников процесса. В подтверждение важности данного аспекта Аксаков предложил включить соответствующую формулировку в итоговое заключение комитета, и данное предложение было единогласно поддержано всеми членами. Таким образом, четкое распределение ответственности способствует повышению прозрачности и эффективности взаимодействия между операторами связи и финансовыми учреждениями, снижая риски возникновения конфликтных ситуаций и обеспечивая защиту прав всех участников.

Источник и фото - ria.ru