Аналитики ожидают двукратного роста выявления дроп-карт в 2026 году

Эксперты в области финансовых технологий прогнозируют, что к 2026 году количество обнаруженных дроп-карт и телефонных номеров, используемых для незаконных операций, увеличится вдвое. Такое ожидание связано с планируемым расширением перечня признаков мошенничества с нынешних 6 до 12 критериев, которое вступит в силу с 1 января 2026 года.

Аналитики финтех-компании "Баланс-Платформа" подчеркнули, что рост выявленных случаев мошенничества отражает не только увеличение числа преступлений, но и улучшение инструментов мониторинга и анализа. Руководитель департамента аналитических исследований компании Юрий Богданов отметил, что данные меры являются скорее реакцией на уже существующие схемы мошенничества, чем превентивной защитой. Это означает, что несмотря на расширение критериев выявления, говорить о кардинальном снижении ущерба от мошеннических операций пока преждевременно.

Таким образом, борьба с финансовыми мошенничествами требует комплексного подхода, включающего не только технические нововведения, но и постоянное обновление нормативной базы и повышение осведомленности пользователей. Важно понимать, что совершенствование методов выявления — лишь один из этапов в противодействии преступным схемам, и только совместные усилия финансовых организаций, регуляторов и пользователей смогут обеспечить устойчивую защиту от финансовых рисков в будущем.

В последние годы проблема мошенничества в финансовом секторе становится все более острой, требуя комплексного подхода к ее решению. По итогам 2025 года наблюдается значительный рост мошеннических операций — их количество увеличилось на 31,2%, а общий объем похищенных средств вырос на 6,4%, достигнув 29,3 миллиарда рублей. Эти данные свидетельствуют о том, что существующие меры защиты пока не способны эффективно противостоять новым схемам злоумышленников.

Эксперт Богданов обращает внимание на ключевую проблему в работе кредитных организаций и микрофинансовых организаций (МФО). В настоящее время системы антифрода, скоринга и процедуры KYC (процедура "знай своего клиента") зачастую функционируют разрозненно и не интегрированы в единый механизм принятия решений. В результате сигналы о потенциальных рисках не объединяются в целостный профиль клиента, что позволяет мошенникам успешно обходить стандартные проверки и получать кредиты. Защита при этом реагирует лишь постфактум, выявляя симптомы мошенничества, а не устраняя его первопричины.

Для повышения эффективности борьбы с финансовыми преступлениями необходимо внедрять комплексные решения, объединяющие различные инструменты в единую систему анализа и принятия решений. Только так можно создать проактивную защиту, способную выявлять и блокировать мошеннические действия на ранних этапах. В противном случае рост ущерба от мошенничества будет продолжаться, подрывая доверие к финансовым институтам и нанося серьезный ущерб экономике в целом.

В современном финансовом мире вопросы безопасности денежных переводов приобретают всё большую значимость, особенно с развитием цифровых технологий и онлайн-банкинга. В связи с этим Центральный банк Российской Федерации в декабре прошлого года объявил о введении новых критериев для выявления мошеннических операций, которые начнут действовать с 1 января 2026 года. Эти меры направлены на повышение защиты клиентов и предотвращение финансовых преступлений.

Среди новых признаков мошеннических переводов выделяются операции через Систему быстрых платежей (СБП), когда с одного собственного счета в одном банке переводятся суммы свыше 200 тысяч рублей на счет другого банка, а затем эти средства в течение суток перечисляются третьему лицу. Также подозрительными будут считаться попытки внесения наличных на счет человека с использованием цифровой карты через банкомат, что может свидетельствовать о мошеннических схемах с использованием цифровых инструментов.

Дополнительно к этим признакам относятся изменения номера телефона, используемого для авторизации в банковских онлайн-сервисах или на портале "Госуслуги", если такие изменения происходят менее чем за 48 часов до совершения перевода. Это связано с тем, что злоумышленники могут пытаться получить доступ к аккаунтам жертв, быстро меняя контактные данные. Кроме того, использование клиентом программного обеспечения или провайдера связи, которые не характерны для его обычного поведения при подключении к онлайн-банкингу, также будет рассматриваться как потенциальный признак мошенничества. Особое внимание уделяется совпадению информации о получателе цифрового рубля с данными, указанными в реестре переводов, если это происходит без согласия клиента — такой факт может указывать на несанкционированное использование средств.

Внедрение этих новых критериев позволит банкам и регуляторам более эффективно выявлять и предотвращать мошеннические операции, обеспечивая тем самым безопасность финансовых транзакций граждан. В условиях стремительного развития цифровых финансовых технологий подобные меры становятся необходимыми для поддержания доверия к банковской системе и защиты интересов клиентов. Центральный банк продолжит совершенствовать механизмы контроля и предупреждения мошенничества, адаптируясь к новым вызовам и угрозам в сфере финансовых услуг.

Источник и фото - ria.ru