Эксперт рассказал, как не стать случайным участником преступной финсхемы

Об этом сообщил Максим Семов, председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков и эксперт проекта НИФИ Минфина России "Моифинансы.рф", в беседе с РИА Новости.

По мнению Семова, важно понимать, что лица, осуществляющие переводы денежных средств для мошенников (дропперы), не являются прямыми участниками преступления, но их участие несет серьезные последствия и способствует совершению преступлений.

Он также подчеркнул, что осведомленность и бдительность граждан при проведении финансовых операций являются ключевыми моментами для предотвращения финансовых мошенничеств и защиты собственных средств.

Эксперт подчеркнул важность соблюдения простых правил, чтобы избежать неприятностей связанных с участием в мошеннических схемах. Он также отметил, что сейчас в Госдуме обсуждается законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов. Согласно предложенному закону, максимальное наказание составит до 6 лет лишения свободы и штраф от 100 тысяч до 500 тысяч рублей.

По мнению эксперта, важно помнить, что нельзя передавать свои платежные средства посторонним лицам и делиться конфиденциальной информацией, такой как коды и пароли, связанные с финансовыми операциями. Эти правила касаются не только банковских операций, но и различных онлайн-сервисов, где у граждан есть личные кабинеты. Следуя этим простым правилам, можно обезопасить себя от риска стать участником мошеннических схем.

"Важно не поддаваться на уловки тех, кто предлагает легкие деньги за сомнительные операции с вашей картой. Помните, что безопасность ваших финансов важнее быстрых и легких заработков", - подчеркнул эксперт.

Тема: Ошибочное зачисление средств на счет и правильные действия в данной ситуации.

Важно понимать, что дропы не следует использовать для обхода законных процедур контроля, так как это может привести к серьезным последствиям. Если на вашем счету появились средства от неизвестного отправителя, необходимо немедленно принять меры. Самым правильным решением будет вернуть эти средства обратно отправителю.

Для начала следует обратиться в ваш банк и проинформировать их о поступлении ошибочных средств на ваш счет. В случае, если банк заявляет, что не может помочь в данной ситуации, не стоит медлить – лучше всего рассмотреть возможность смены банка. Процедура возврата неправомерно зачисленных средств является стандартной и не предполагает сложных действий.

Важно помнить, что пользоваться средствами, которые по ошибке поступили на ваш счет, недопустимо. Эти средства не принадлежат вам и их использование может быть расценено как незаконное действие. Поэтому следует соблюдать законные процедуры и возвратить ошибочно полученные средства отправителю.

В мире киберпреступности, как отмечает эксперт Семов, основная аудитория дропперов – подростки. Их интересует лишь процесс перевода денег, не задумываясь об этических аспектах. Они не осознают возможные последствия своих действий, не видят связи между кражей средств и переводами. Для них важно лишь получить быструю наживу, не задумываясь о том, куда могут уйти их деньги.

Организаторы подобных схем активно манипулируют молодежью, убеждая их в безнаказанности. Они утверждают, что за переводы денег нет уголовной ответственности, что подростки могут действовать свободно и безопасно. Эта ложная уверенность становится ловушкой для молодых людей, подвергая их риску стать соучастниками преступных действий.

Кроме того, важно осознавать, что деньги, переводимые через дропперов, могут стать источником финансирования террористических организаций, покупки наркотиков и оружия. Подростки, не задумываясь о последствиях, могут стать непосредственными звеньями в цепи преступных действий, оказываясь вовлеченными в опасные и незаконные операции.

Эксперт отметил, что дропы могут быть наказаны за различные преступления, такие как участие в мошенничестве, незаконную банковскую деятельность и налоговые нарушения. Помимо этого, дропы могут столкнуться с блокировкой счетов и ограничением доступа к ним. Вместе с тем, он призвал не исключать возможность ошибочного применения уголовных статей к людям, которые стали дропперами непроизвольно. Например, если человек получил средства на карту от незнакомца, который уговорил его перевести деньги по другим реквизитам, это не всегда означает умышленное участие в преступной схеме.

Эксперт объяснил, что законопроект предусматривает наказание для лиц, занимающихся незаконной деятельностью из корыстных мотивов. Это касается тех, кто соглашается на оплату своих услуг, осознавая, что за их действия им будет выплачена сумма. Также под наказание попадают те, кто получает вознаграждение за передачу информации о карте или доступе к счету. Важно отметить, что законодательство предусматривает освобождение от ответственности тех, кто впервые попал в ситуацию с "дропами" и помог раскрыть преступление.

Эксперт подчеркнул, что цель законопроекта - установить ответственность за финансовые махинации, совершаемые из корыстных побуждений. Это направлено на предотвращение финансовых преступлений и защиту интересов граждан. Законопроект также ставит целью стимулировать сотрудничество с правоохранительными органами для борьбы с финансовыми преступлениями.

Важно отметить, что законопроект призван не только наказывать нарушителей, но и обеспечивать защиту тех, кто случайно стал участником преступной схемы и помог раскрыть ее. Это способствует укреплению правопорядка и повышению доверия к финансовой системе в целом.

Источник и фото - ria.ru