Названы суммы наличных, по которым банки потребуют справку о доходах
МОСКВА, 10 июня — РИА Новости.
С мая Банк России обязал кредитные организации тщательнее отслеживать операции с наличными. Теперь банки могут запрашивать документы, подтверждающие происхождение крупных сумм, которые клиенты вносят на счета. Юрист Александр Хаминский рассказал агентству «Прайм», какие именно операции вызвали повышенное внимание регулятора.
По словам эксперта, в первую очередь речь идет о регулярном внесении крупных наличных с последующими переводами другим лицам, особенно за границу. Под подозрение также попадают многочисленные небольшие взносы наличными. Третий рискованный сценарий — переводы наличных без открытия счета в пользу юридических лиц.
Подозрительными считаются случаи, когда клиент за 30 дней вносит на счет 5 миллионов рублей и более, а доля наличных пополнений составляет не менее 70% всех поступлений, после чего в течение 10 дней переводит за рубеж не менее 70% от этой суммы.
Банки также будут обращать внимание на ситуацию, если в течение месяца совершается не менее десяти взносов по 100 тысяч рублей и более каждый с последующим быстрым выводом средств за границу. Кроме того, контроль распространяется на переводы наличных без открытия счета для зачисления на счета юридических лиц на общую сумму от 5 миллионов рублей за 30 дней. При этом новые меры не затронут клиентов, которые уже подтвердили свое финансовое положение, деловую репутацию и происхождение средств, отметил Хаминский.
Источник и фото - ria.ru
